购买信托产品怎么确保打款时的安全性

SJY发表于:2016年12月29日 18:24 • 阅读:

一、注意复核确认打款账户名称的安全性

具体步骤为:

1、点击中国银监会网站,在网页头部导航栏有“在线办事”,里面有“金融许可证查询”,点击“金融许可证查询”。

2、在“金融许可证查询”页面,以查找中融信托为例,在“机构名称”栏输入“中融”,在“机构类型”下拉菜单中选择“信托公司”,点击网页右侧的“查询”按钮,就会出来中融信托的机构编码和证件流水号,点击信托公司的名称可以看到机构的详细信息。

3、这样找到的完整的信托公司名称(一字不能少,一字不能错,写错即会退款)作为打款账户名称就是准确且安全的了。

二、注意复核账号的准确性

虽然账户名称准确就已能确保资金的安全性了,但账号也不能错才能最终打款成功。可以拨打信托公司的服务电话确认。服务电话可以通过信托公司的官方网站查找。

三、打款过程注意事项

1、可通过银行柜台办理汇款,或者网银转账(此方式比较快,额度紧张时必用),将您的购买金额汇至信托产品募集账户。(注意最好一次性汇出。如有特殊情况需要分次汇款,请先向耶鲁财富确认是否可行);

2、汇款时,在"摘要"栏填写:"A购买B,C万元"。A为信托产品购买人姓名,注意购买姓名要与汇出账号的姓名一致,B为信托产品名称,尽量写全称(太长的话写关键简称),C为购买的金额。例如,"张三购买某某项目集合资金信托计划x万元"。(汇款人、合同签署人必须一致,信托公司一般要求打款账户必须是签署合同时的回款账户);

四、注意汇款后事宜

1、汇款完成后请保留汇款凭条,如是网银汇款,请下载网银的电子回单(或是有记录转入转出账号金额的汇款记录单)。传真或扫描电邮汇款凭条或电子回单给耶鲁财富,由耶鲁财富的专业客服人员转发给信托公司,并跟进确认汇款到账。

2、信托公司一般一天查账验资两次,分别为上下午各一次。有些信托公司要到下午下班前才能查出是否到帐。第三方理财机构会在确认到帐后第一时间通知您。如果特别紧急,第三方理财机构可协助及时查账。

五、注意签署信托合同

1、签署合同:一般情况下,客户要求邮寄信托合同给客户,客户按要求填写并亲自签名后回寄,第三方理财机构会协助办理;由于客户的需要也可派人上门签订合同,一般购买金额特别大,或所在地是北上广深等大城市或周边城市,有机场或交通方便,方便上门;部分客户为了放心,想到信托公司或分支机构签订合同,若客户所在地有客户所选择购买的产品的信托公司或分支机构,第三方理财机构也可以协助客户直接到所在地或就近的信托公司或分支机构签订合同。由于信托公司在全国各地的服务网点较少,客服人员有限,一般是由第三方财富管理机构协助办理。

2、签署合同时需要准备:身份证原件及复印件;银行卡原件及复印件;如为委托办理,还需要授权委托书。

邮寄签署合同注意事项:

1、将收信地址及收信人详细告诉耶鲁财富;

2、仔细阅读信托合同,有不明白或者疑问处,及时询问;

3、按照信托公司要求仔细填写合同并亲自签署;

4、回寄签署好的合同及其他材料(身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件、汇款凭证或电子回单复印件,并分别签名)。有部分信托公司在邮寄合同时已经加盖公章,客户可直接留一份信托合同,其他回寄。

六、注意后续事宜

1、一般信托公司官网会有产品成立公告,第三方理财机构也会及时通知您;

2、信托公司会在成立后20~40个工作日内发给您一个产品成立确认函(有部分信托公司没有),第三方理财机构会协助办理;

3、信托产品存续期内,一般每个季度或者每半年,信托公司都会在其官网公布其产品执行情况。

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标签: 信托

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